國(guó)家金融監(jiān)督管理總局近日向社會(huì)(huì )公開(kāi)了第六批共18名重大違法違規(guī)股東。根據(jù)通報(bào)，本次公布的股東違法違規(guī)行為主要涉及入股資金來(lái)(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)，隱瞞關(guān)(guān)聯(lián)(lián)關(guān)(guān)系、一致行動(dòng)(dòng)關(guān)(guān)系，存在涉黑涉惡等犯罪行為。

　　股東股權(quán)亂象是金融亂象的主要表現(xiàn)形式之一，是引發(fā)(fā)金融風(fēng)(fēng)險(xiǎn)的重要源頭。近年來(lái)(lái)，監(jiān)管部門(mén)持續(xù)開(kāi)展股東股權(quán)和關(guān)(guān)聯(lián)(lián)交易整治。此前，金融監(jiān)管總局已累計(jì)向社會(huì)(huì )公開(kāi)5批次銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東。從監(jiān)管部門(mén)排查整治結(jié)果來(lái)(lái)看，金融機(jī)構(gòu)尤其是中小金融機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)亂象主要集中在股東資質(zhì)(zhì)不合格，個(gè)(gè)別投資者通過(guò)造假等方式入股；入股資金來(lái)(lái)源不合規(guī)，部分股東甚至貸款入股，資本嚴(yán)重不實(shí)(shí)；隱匿關(guān)(guān)聯(lián)(lián)關(guān)(guān)系，超比例、超數(shù)量持股；違規(guī)開(kāi)展關(guān)(guān)聯(lián)(lián)交易，違規(guī)向關(guān)(guān)聯(lián)(lián)方發(fā)(fā)放貸款；股權(quán)質(zhì)(zhì)押不受約束，導(dǎo)致資本流失。

　　抓住了股東、股權(quán)問(wèn)題，就抓住了防范化解金融風(fēng)(fēng)險(xiǎn)的牛鼻子。金融機(jī)構(gòu)不同于一般工商企業(yè)(yè)，具有財(cái)務(wù)(wù)杠桿率高、信息高度不對(duì)稱(chēng)、風(fēng)(fēng)險(xiǎn)外溢性強(qiáng)等特征，必須對(duì)其股東股權(quán)從嚴(yán)管理，防止個(gè)(gè)別股東濫用股東權(quán)利、不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)(jīng)營(yíng)(yíng)、借道關(guān)(guān)聯(lián)(lián)交易輸送利益、將金融機(jī)構(gòu)異化為自己的“提款機(jī)”，進(jìn)(jìn)而埋下重大風(fēng)(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　監(jiān)管部門(mén)公開(kāi)違法違規(guī)股東，進(jìn)(jìn)一步明確了強(qiáng)化股東股權(quán)監(jiān)管的導(dǎo)向，有助于嚴(yán)肅市場(chǎng)(chǎng)紀(jì)律、強(qiáng)化社會(huì)(huì )約束。

　　股東入股金融機(jī)構(gòu)，必須端正動(dòng)(dòng)機(jī)。入股是為了把金融機(jī)構(gòu)經(jīng)(jīng)營(yíng)(yíng)好、建設(shè)好，最終實(shí)(shí)現(xiàn)股東和金融機(jī)構(gòu)雙贏(yíng)，而不是假借股東地位謀取不正當(dāng)利益，更不能把金融機(jī)構(gòu)變成自己的后花園。為此，入股股東必須依法依規(guī)參與公司治理，不可非法干預(yù)公司經(jīng)(jīng)營(yíng)(yíng)，誰(shuí)(shuí)觸碰了法律紅線(xiàn)、逾越了監(jiān)管底線(xiàn)，必將被一查到底。

　　監(jiān)管部門(mén)應(yīng)聚焦關(guān)(guān)鍵事、關(guān)(guān)鍵人、關(guān)(guān)鍵行為，持續(xù)加大監(jiān)管力度，完善股東監(jiān)管制度機(jī)制，嚴(yán)格股東準(zhǔn)入、壓實(shí)(shí)股東責(zé)任、強(qiáng)化股東約束、優(yōu)(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，有效維護(hù)合法投資者利益、保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益、護(hù)航金融穩(wěn)定與安全。根據(jù)金融監(jiān)管總局通報(bào)，接下來(lái)(lái)，將全面強(qiáng)化對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東、實(shí)(shí)際控制人的穿透審查，嚴(yán)懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關(guān)(guān)聯(lián)(lián)交易等不法行為，切實(shí)(shí)提高違法違規(guī)成本。

　　緊盯人、管住事只是第一步，若要標(biāo)本兼治，還得依靠制度建設(shè)，即建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，用制度、規(guī)矩管人管事，從根本上增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)(fēng)險(xiǎn)的能力。要構(gòu)建完備的公司治理組織結(jié)構(gòu)，讓股東大會(huì)(huì )、董事會(huì)(huì )、監(jiān)事會(huì)(huì )和高級(jí)管理層各司其職、有效制衡、協(xié)(xié)調(diào)運(yùn)作。持續(xù)健全現(xiàn)代企業(yè)(yè)制度，將黨的領(lǐng)(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合。同時(shí)(shí)，完善董事會(huì)(huì )結(jié)構(gòu)，讓董事保持獨(dú)立性和專(zhuān)業(yè)(yè)性，讓獨(dú)立董事敢于、愿意、能夠獨(dú)立履職，形成監(jiān)督合力。 （本文來(lái)(lái)源：經(jīng)(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 作者：金觀(guān)平）